Asesoramiento patrimonial: tu patrimonio, ordenado y bien planificado
Ofrecemos asesoramiento patrimonial a familias y propietarios. Tener inmuebles o ahorros implica decisiones fiscales y legales que tienen consecuencias durante años. Te ayudamos a gestionar los alquileres, a planificar compras y ventas y a organizar el patrimonio pensando también en la familia.
Viviendas y alquileres
Contratos, impuestos de los alquileres y gestión del día a día de tus inmuebles. Es una parte esencial del asesoramiento patrimonial.
Fiscalidad del patrimonio
Impuesto sobre el patrimonio, plusvalías y la mejor manera de tener los bienes. Un buen asesoramiento patrimonial piensa a largo plazo.
Planificación familiar
Donaciones, sucesión y estructuras para proteger el patrimonio a largo plazo.
Asesoramiento patrimonial para familias y propietarios
El asesoramiento patrimonial evita decisiones precipitadas. Si tienes viviendas de alquiler o un patrimonio que quieres dejar bien atado, te ayudamos a hacerlo con cabeza.
El asesoramiento patrimonial en cuatro pasos
Nos conocemos
Una primera conversación, por teléfono o en el despacho, para entender tu situación y lo que necesitas.
Revisamos la documentación
Recogemos los papeles y los datos necesarios, y te decimos claramente si falta alguno.
Nos ponemos a trabajar
Preparamos, presentamos y tramitamos lo que haga falta, con plazos claros desde el principio.
Seguimiento
Te mantenemos informado y revisamos que todo siga en orden. Si surge algo, te avisamos. Así es el asesoramiento patrimonial que hacemos.
Dudas habituales sobre el asesoramiento patrimonial
Si tienes otra duda sobre asesoramiento patrimonial, escríbenos y te la resolvemos.
¿Qué incluye el asesoramiento patrimonial?
El asesoramiento patrimonial incluye la gestión de los alquileres, la fiscalidad de los inmuebles, la declaración de los rendimientos en la renta, la valoración de compras o ventas y la planificación de la sucesión. El objetivo es que tu patrimonio esté ordenado, que pagues los impuestos que corresponden y que las decisiones se tomen pensando a largo plazo.
¿Me podéis llevar la gestión de un piso de alquiler?
Sí. Preparamos el contrato, depositamos la fianza en el INCASÒL, revisamos las actualizaciones de renta y declaramos correctamente los rendimientos en la renta, aplicando las reducciones que correspondan. Si tienes varios inmuebles, te hacemos un resumen anual para que veas la rentabilidad real de cada uno.
¿Cómo puedo reducir el impuesto al vender un inmueble?
Depende de cuánto tiempo hace que lo tienes, de si es la vivienda habitual, de la edad del propietario y de si reinviertes el importe. Antes de vender, hacemos números y te explicamos las opciones. El asesoramiento patrimonial a tiempo puede suponer una diferencia importante en el resultado final.
¿Es útil planificar la sucesión y podéis ayudarme a hacer una donación a un hijo?
Mucho. Una buena planificación permite aprovechar las reducciones del impuesto de sucesiones y donaciones, evitar conflictos entre herederos y que los bienes pasen a la siguiente generación con el mínimo coste. Es una de las partes del asesoramiento patrimonial que más tranquilidad da a las familias.
Sí. Revisamos si te conviene más una donación ahora o planificar la sucesión, calculamos el impuesto y te explicamos los requisitos para aplicar las bonificaciones.
¿Trabajáis también con propietarios que viven fuera?
Sí. Gestionamos inmuebles en Cataluña de propietarios que viven en otros países y nos encargamos de las obligaciones fiscales que tienen en España como no residentes.
¿Cada cuánto revisaremos mi patrimonio?
Como mínimo una vez al año, coincidiendo con la declaración de la renta, y siempre que haya un cambio importante como una compra, una venta o un cambio familiar.
Lo que dicen nuestros clientes
“Estamos muy satisfechos con el trabajo de Sergom Consultors y, especialmente, con el acompañamiento que nos ofrecen en la gestión financiera de la empresa.”
“Hace tiempo que trabajamos con Sergom, que da respuesta, asesoramiento y acompañamiento a nuestras necesidades financieras.”
“Dan mucha confianza: te escuchan, te asesoran y se adaptan a tus necesidades. No se puede pedir más.”
“Un equipo excepcional. Profesionales, cercanos, resolutivos y con un asesoramiento impecable.”
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“Estamos muy contentos con Sergom Consultors. Nos acompañan en la gestión contable y fiscal, y nos han ayudado en toda la estrategia y el crecimiento de la empresa.”
“Trato muy cercano y eficiente. Les puedo consultar cualquier duda aunque no sea de la empresa. Me la resuelven rápido y eficientemente. No puedo estar en mejores manos.”
“Llevamos años trabajando con ellos y estamos encantados. Realmente te despreocupas, porque sabes que estás en buenas manos.”
